【纪律小课】廉洁纪律常见问题⑨

第三十一课    如何认定以“借用名义”的变相受贿行为？

　　所谓的“以借用名义变相收受贿赂”，是指党员干部利用职权或者职务影响为他人谋取利益，以借用的名义变相收受他人给予的财物，财物的范围包括现金、有价证券、支付凭证以及车辆、房屋、电脑、手机等。以借为名的变相受贿行为具有很强的隐蔽性和欺骗性，常常不易查处，给违纪违法人员带来了侥幸心理，在贿赂案件中也比较常见。根据有关司法解释，认定以借用名义受贿时，不能仅看是否有书面借款手续以及房屋、汽车等物品是否变更权属登记，应注意考虑以下七个方面的因素：（1） 有无正当、合理的借款、借用事由。（2）款项、财物的去向。（3）双方平时关系如何、有无经济往来。（4）出借方是否要求国家工作人员利用职务上的便利为其谋取利益。（5）借款后是否有归还的意思表示及行为。（6）是否有归还的能力。（7）未归还的原因。在执纪执法实践中，即使不构成以借为名的受贿行为，根据《党纪处分条例》 第九十条规定，借用管理和服务对象的钱款、住房、车辆等，影响公正执行公务的，同样也要追究党纪责任。

第三十二课    党员干部能参与民间借贷活动吗？

　　一般来说，党员干部没有利用职务上的便利，没有挪用、拆借公款，仅是将个人或家庭的合法收入出借给有实际借款需要的人，并与之按照当地常见利率标准或者国家法律允许范围内的利益标准，约定借款利息，这是平等民事主体之间，基于意思自治原则，实行的资金借贷行为，属于民事合同法的调整范围，是正常的民间借货行为。但是，如果党员干部利用职务便利，以“借货”为名，获取不当回报的，则是违反纪律的。比如，借款方明明没有资金需求，为了与党员干部拉关系，向党员干部借款并给予利息回报；或者虽有正常借款事由，但给予党员干部明显较其他人更高的利息回报，甚至远超法律规定的范围；或者党员干部用非法资金进行民间借货，等等。这些行为则严重违反了党的纪律，有的涉嫌违法犯罪。因此，在实践中，必须严格区分有关行为性质，严厉惩治其中的违纪违法行为。对通过民间借贷等金融活动获取大额回报，影响公正执行公务的，应当依照 《党纪处分条例》第九十条第二款规定，视情节轻重追究党纪责任。同时，考虑到党员干部是具有特殊身份的公民，参与民问借货可能会带来负面影响，甚至会引起群众对党员干部行使公权力的怀疑，广大党员干部要合法投资理财，慎重参与民间借贷。

第三十三课    如何区分违规从事民间借贷行为与变相贿赂行为？

　　根据《党纪处分条例》 第九十条第二款规定，违规从事民间借贷行为，在客观方面表现为党员干部通过民间借贷等金融活动获取大额回报，影响了公正执行公务。这里有两层意思：一方面，确实发生了民间借贷行为，借款人也确实有资金需要，也就是说通过民间借贷获取收益回报是真实、客观存在的。另一方面，党员干部通过放贷获取大额回报的行为，已经对其公正执行公务产生了消极的负面影响。这种消极影响既表现为党员干部对应当执行的公务活动不积极执行、怠于执行，也表现为党员干部对应当公正执行的公务活动，徇私舞弊，不公正执行。这些行为说到底都是对公权力的滥用，为一己之私利，而怠于公正执行公务。而通过民间借贷名义实施的变相贿赂行为，则表现为党员利用职权或职务影响为对方提供帮助或者谋取利益，为了获得所谓的“回报”，以民间借贷为“幌子”获取高额利息。这里主要表现为，有的根本没有发生民间借贷行为，出借人和借款人都是请托人；有的请托人根本不需要资金，党员干部的资金只是在请托人那里“打个转”，有的确实出借了资金，但获得远远高于国家法律规定的利息收益，等等。这些行为本质上仍然是权钱交易的贿赂行为。

　　第三十四课    党员干部参与民间借贷是否构成违规从事盈利互动？

　　一般来说，党员干部参与正常的民间借贷并获取一定的资金收益，属于金融理财类的活动，尽管也属于投资获利行为，但一般不构成违规从事营利活动。但是，如果党员干部和两个以上的人建立借贷关系，首先以较低的利息向其中一人借款，然后再以高息向第三人出借该款；或者以其他名义从银行等金融机构贷款，然后将所贷款项出借给第三人，从而获取利息差额。这就是俗称的“空手套白狼”行为。这种行为实际是一种变相从事营利活动的违纪行为，应当依照《党纪处分条例》第九十四条规定追究党纪责任。同时，如果党员干部是违规从银行贷出资金再贷给他人谋利，数额较大的，构成转贷谋利罪，属于违法犯罪行为，更应受到刑法的惩罚。